有下列情况之一的一般划入可疑类（）。出自《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》）（多选题） A. 借款人实际已资不抵债 B. 借款人进入清算程序 C. 借款人或其法定代表人涉及重大案件，对借款人的正常经营活动造成重大影响 D. 借...
在受理借款人个人质押贷款申请时，哪项不属于贷款调查的范围（）。（单选题） A. 借款人是否具有完全民事行为能力 B. 权利凭证是否已作冻结、止付 C. 权利凭证的存款来源 D. 贷款用途是否正当合法 [MustVIP]...
会计档案影像管理系统具有（）特征，全面提高了银行会计档案的电子化管理水平，满足了集约化经营管理需要。（多选题） A. 逻辑统一 B. 精确索引 C. 综合利用 D. 数据储存 E. 管理高效 [MustVIP]...
下列龙卡信用卡交易不计积分的有（）。（多选题） A. 取现交易 B. 还款交易 C. 房产、汽车等非盈利性商户消费 D. 通过代扣代缴方式支付的相关费用 E. 金融和政府类支付交易 [MustVIP]...
根据较大群体性事件（III级）的报告处置机制，办事处（管理型联社）以下做法正确的是（）。（单选题） A. 2小时内电话报告省联社、市政府、人行、银监公安等部门，不需进行书面报告 B. 2小时内电话报告省联社、市政府、人行、银监公安等部门...
商业银行应当在接到核查通知的（）个工作日内向征信服务中心作出核查情况的书面答复。（单选题） A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 [MustVIP]...
企业征信系统中，若企业异议信息发生时间距离异议申请日不足（）个工作日的，人民银行可不予受理。（单选题） A. 4 B. 5 C. 6 D. 7 [MustVIP]...
由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。（单选题） A. 非面对面交易 B. 跨境交易 C. 代理交易 D. 异常交易 [Mu...
以下哪些说法是正确的（）（多选题） A. 反洗钱现场检查是反洗钱行破主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方武 B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反...
《反洗钱法》规定，金融机构应该受到行政处分的行为包括（）（单选题） A. 拒绝、阻碍反洗钱调查的 B. 违反保密规定，泄露有关信息的 C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的 D. 违规检查、调查或采取临时冻结措施的 [MustVI...
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