存贷通是营销优质客户的有力产品，该产品的功能和特点包括（）。（多选题） A. 帮助客户有效运用资金 B. 保证资金灵活性 C. 提高银行贷款收益 D. 帮助客户获得较高收益 [MustVIP]...
统一法人机构的经营风险（）承担。（单选题） A. 由理事会承担 B. 由监事会承担 C. 由投资人和统一法人的机构 [MustVIP]...
分类时以对影响借款人还款能力的各类因素评估结论，作为判定贷款类别的主要依据，并注重（）。（单选题） A. 贷款方式； B. 贷款用途； C. 第一还款来源； D. 第二还款来源。 [MustVIP]...
下列选项中，描述说法正确的是（）（单选题） A. 对审核通过的合同文本，开户行可与借款人法定代表人或授权代理人当面签订，合同签章应为借款人合同专用章或公章 B. 审批行客户部门是贷后管理的执行机构，具体负责借款人贷后日常监管 C. 粮...
做好三农信贷营销工作，应以‘立足县域、服务三农’为理念，坚持（），做活农村、农业、农民贷款，巩固拓展市场，培育基础客户，实现可持续发展。（单选题） A. ‘小额分散，稳健经营’ B. ‘大额分散，稳健经营’ C. ‘小额集中，稳健经营...
金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？（）（单选题） A. 可疑交易 B. 有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的 C. 大额交易 D. 怀疑客户属于美国制裁名单 [MustV...
客户洗钱风险等级的原则是什么？（多选题） A. 全面性 B. 定性与定量相结合 C. 持续性 D. 保密性 [MustVIP]...
《金融机构反洗钱规定》要求，（）的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（单选题） A. 金融机构总部 B. 金融机构的所有分支机构 C. 金融机构及其分支机构 D. 金融机构的一级分支机构 [MustVIP]...
开户资料应视同会计档案进行管理，银行结算账户管理档案保管期限为银行结算账户撤销后（）。（单选题） A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 15年 [MustVIP]...
银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）（多选题） A. 自助业务或电子银行业务 B. 现金业务 C. 代理业务或无记名业务 D. 汇兑业务 [MustVIP]...
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