金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于（）应高于来自于其他国家（地区）的客户。（单选题） A. 反洗钱、反恐怖融...
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向（）和人民银行当地分支机构报告。（单选题） A. 公安机关 B. 人民银行 C...
商业银行企业咨询业务的一般流程是___。（单选题） A. 订立合同—客户委托咨询—银行审核确定项目—开展调研—查验收费—提交报告; B. 客户委托咨询—银行审核确定项目—订立合同—开展调研—提交报告—查验收费; C. 客户委托咨询—银...
在下列（）情况下，国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构股东的资金来源状况进行审查。（单选题） A. 申请设立银行业金融机构 B. 申请变更银行业金融机构经营地点 C. 申请终止银行业金融机构 D. 申请开办新业务 [Mus...
若为自然人（农户）的，下列不是抵（质）押物权属人及共有人的资料的是（）。（单选题） A. 身份证明 B. 房产证明 C. 婚姻证明 D. 偶身份证明 [MustVIP]...
按照《中国银行股份有限公司风险管理总则》，风险管理总部独立于风险经营和承担的机构和部门，履行集团市场风险管理职能，对于附属机构采用（）的管理模式。（单选题） A. 垂直管理 B. 窗口管理 C. 董事会管理 D. 条线管理 [Mu...
以下关于商用房贷款利率说法正确的是（）。（多选题） A. 商用房贷款的利率不得低于中国人民银行规定的同期同档次利率的1.5倍 B. 贷款期限在1年以内（含1年）的，实行合同利率，遇法定利率调整不分段计息 C. 贷款期限在1年以上的，合...
银行营销人员的基本要求一般包括（）。（多选题） A. 品质特征 B. 专业知识 C. 销售技能 D. 良好形象 E. 硕士学历 [MustVIP]...
贷款人应根据借款人的（）等因素和贷款业务品种，合理约定贷款资金支付方式及贷款人受托支付的金额标准。（多选题） A. 行业特征 B. 经营规模 C. 管理水平 D. 信用状况 [MustVIP]...
发生以下（）情形后，金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证。（多选题） A. 机构更名 B. 营业地址（仅限于清算代码）变更 C. 许可证破损 D. 许可证遗失 [MustVIP]...
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