查询个人信用报告要提供（）。（单选题） A. 本人有效身份证件的原件及复印件 B. 本人单位证明 C. 个人收入证明 D. 个人贷款合同 [MustVIP]...
根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。（单选题） A. 客户...
各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）（多选题） A. 德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体 B. 中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体 C. 德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构...
总行内控合规部组织开发大额与可疑交易数据报送系统，确保反洗钱数据准确报送，及时与（）和中国反洗钱监测分析中心沟通相关情况。（单选题） A. 人民银行 B. 银监会 C. 总行 D. 公安部 [MustVIP]...
金融机构可以和境外非金融机构开展的业务合作不包括（）。（单选题） A. 货币兑换 B. 贷款 C. 跨境汇款 D. 网络支付 [MustVIP]...
银行操作风险资本计算应基于（）。（单选题） A. 预期损失和非预期损失 B. 用风险权重计算加权资产 C. 总收入 D. 风险暴露 [MustVIP]...
《贷款风险分类指引》规定,尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在－些可能对偿还产生不利影响的因素，该类贷款属于（ ）。(《贷款风险分类指引》第5条)（单选题） A. 关注 B. 次级 C. 可疑 D. 损失 [MustVIP...
商业银行应明确设立自身事件引发流动性危机情况下抵御危机的最短生存期，最短不低于（）。（单选题） A. 半年 B. 一个季度 C. 四十五天 D. 一个月 [MustVIP]...
商业银行章程应当规定，单独或者合并持有商业银行有表决权股份总数（ ）以上的股东，有权向股东大会提出审议事项，董事会应当将股东提出的审议事项提交股东大会审议。（单选题） A. 百分之五； B. 百分之十； C. 百分之十五； D. 百...
农村合作金融机构违反国家有关法律法规和贷款管理的有关制度规定、未经正常贷款审批程序而形成的信贷资产，分类结果要下调一级，已划分为（ ）的不再调整。（单选题） A. 损失类 B. 正常类 C. 次级类 D. 关注类 [MustVIP...
![根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。（单选题）](http://bangkaoshi.com/zb_users/theme/yd1125free/include/random/8.jpg)
帮考士