（）是指商业银行将贷款审批与贷款发放作为两个独立业务环节，分别管理和控制，从而改变我国银行业传统信贷业务操作中贷款审批与贷款发放不分的弊端，以达到降低信贷业务操作风险的目的。（单选题） A. 贷放分控 B. 贷审分离 C. 贷放统一...
金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项（），以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（单选题） A. 业务 B. 交易 C. 活动 D...
根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查？（）（多选题） A. 金融机构按照规定报告的可疑交易活动 B. 通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动 C...
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的金融机构可疑交易信息，未致使洗钱后果发生的，可依法给予哪种处罚？（）（单选题） A. 扣发奖金 B. 不得晋升 C. 处五万元以上五十...
人民银行各级分支机构具体负责督促、指导辖区金融机构执行反洗钱信息报告员制度，同时建立金融机构反洗钱工作考核通报制度，每年的考核时段为（）。（单选题） A. 上年的12月1日至当年11月30日 B. 1月1日至12月31日 C. 上年的...
金融许可证是指（）依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件。（单选题） A. 工商总局 B. 税务总局 C. 中国人民银行 D. 银监会 [MustVIP]...
凭（）支取的存单作为质押时，出质人须向发放贷款的银行提供印鉴或密码。（《个人定期存单质押贷款办法》第12条）（多选题） A. 身份证明 B. 预留印鉴 C. 密码 D. 指纹 [MustVIP]...
银监会对商业银行法人机构初次整体评价时，应覆盖总行和所有分支机构；再次进行整体评价时，应抽取不少于（）的分支机构。（单选题） A. 五分之一 B. 四分之一 C. 三分之一 D. 二分之一 [MustVIP]...
经办机构办理国际速汇汇款解付业务时，客户提供的解付编码正确，但因系统故障或客户交易账户状态异常等原因，导致国际速汇公司已解付，但客户账户未收到款项。凭证打印输出“汇入汇款登记”时，经办人员须查询汇款状态。通过（）查询汇入信息交易状态，选择输...
信用卡目标客户快速营销清单可以展现（）（多选题） A. 客户信息号 B. 联名编号 C. 消费额 D. 电子现金标志 [MustVIP]...
帮考士