某公司派出财务经理集中代员工申请开立工资账户，银行柜员应做好以下识别工作（）。（多选题） A. 核对每一名员工的有效身份证件并登记其身份基本信息 B. 核对财务经理的有效身份证件并登记其身份基本信息 C. 留存每一名员工的身份证件复印...
调阅会计档案需经各级机构会计档案管理部门负责人批准，由（）协同查阅，但不得调离银行查阅。（单选题） A. 会计主管 B. 网点负责人 C. 现场主管 D. 档案管理人员 [MustVIP]...
在代理国际结算业务中的优势有（）.（多选题） A. 560家海外分支机构 B. 港币发钞行（香港分行） C. 全球化的清算网络 D. 90多年的国际结算历史 [MustVIP]...
2011年10月15日，在建行A网点开户的甲单位提交一份A网点于2011年9月1日签发的全国银行汇票请求退款，则下列做法当中，错误的是（）（多选题） A. 柜员要求客户提交退款的书面说明、银行汇票和解讫通知 B. 柜员应客户要求将退款转...
在DCF测试中，一笔余额为5000万元的次级贷款，经测算其未来现金流入的折现值为4000万元，则该笔贷款减值准备应有金额为（）。（单选题） A. 2000万元 B. 1000万元 C. 1250万元 D. 2500万元 [Mu...
根据《三农业务风险管理政策纲要》（农银发[2008]343号）规定，以下关于三农业务风险控制的具体目标描述，正确的是（）。（多选题） A. 近两年新发放三农贷款不良率不超过2% B. 不良贷款余额占比控制在5%以下 C. 到期贷款收回...
下列哪几项为客户体制变更的风险信号（）（多选题） A. 客户资本金结构发生重大不利变化，如主要股东减资、股权转让 B. 客户主要股东、关联企业（母子公司）等出现关停倒闭、破产等不利变化 C. 客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制...
采用担保法测算客户授信额度理论值的条件是（）。（多选题） A. 经营期不足2个会计年度的客户 B. 能够提供由总行确定的行业重点客户担保的客户 C. 经营期超过2个会计年度的客户 D. 能够提供由一级分行确定的行业重点客户担保的客户...
向关系人发放信用贷款，造成重大损失的，构成（）。（单选题） A. 非法发放贷款罪 B. 玩忽职守罪 C. 非法向关系人发放贷款罪 D. 渎职罪 [MustVIP]...
（）通常是指借款人或第三人在不转移财产占有权的情况下，将财产作为债权的担保，银行持有抵押财产的担保权益，当借款人不履行借款合同时，银行有权以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受补偿。（单选题） A. 抵押 B. 质押 C. 保...
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