个人征信安全管理含有（ ）的内容。 （多选题）A. 授权查询 B. 限定用途 C. 信息安全 D. 查询记录 E. 违规处罚 [MustVIP]...
中国银监会依法对银行业金融机构检查时，经批准可以对与涉及违法事项有关的单位和个人采取（ ）等措施。 （多选题）A. 责任调整董事和高级管理人员 B. 责令暂停涉案机构部分业务 C. 直接冻结有涉案单位和个人的银行账户 D. 查阅复制有关...
下列关于等额本金还款法的说法中，正确的有（ ）。 （多选题）A. 贷款期内每期等额偿还本金 B. 贷款期内还款额度逐月递减 C. 贷款期内偿还的利息逐月递增 D. 贷款期内偿还的本金逐月递增 E. 贷款期内每期贷款余额以定额逐月减少 [...
下列关于定期存款不同种类的说法，正确的有（ ）。 （多选题）A. 对于整存零取，本金可全部支取，但不能部分提前支取 B. 零存整取的存取期为一年二年三年五年 C. 整存整取的支取期为分一个月三个月或六个月一次 D. 零存整取的起存金额为...
ARROW评级体系的特点包括（ ）。 （多选题）A. 对风险过程进行评估 B. 关注被监管机构内部存在的对监管目标构成威胁的风险 C. 设置了统一的评价标准和风险评估程序 D. 根据关注程度的大小确定具体监管措施 E. 单纯就经营结果进...
通过识别分析和消除可能导致客户风险发生的各种直接因素和间接因素，达到防患于未然的目的是指客户风险管理手段中的（ ）。 （单选题）A. 风险预防 B. 风险化解 C. 消减风险 D. 转移风险 [MustVIP]...
下列不属于财务信息的是( )。 （单选题）A. 客户的收支情况 B. 投资偏好 C. 社会保障信息 D. 资产与负债情况 [MustVIP]...
下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监管规避”的是（ ）。 （单选题）A. 暗示客户可能伪造合同获得贷款 B. 报告客户违反了法律禁止性规定 C. 按照法律规定办理业务 D. 正确理解法律禁止性规定 [MustVIP]...
以区域管理为主的总分行型组织架构其主要特点有（ ）。 （多选题）A. 总行分行支行设立若干履行指定职责的职能部门，行使相应的经营决策权业务管理权资源调度权和绩效考核权 B. 以分行为利润中心，总行向分行下达各项业务指标和利润指标，分行再...
未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行的（ ）会受到处罚。 （多选题）A. 单位的所有工作人员 B. 单位 C. 单位的直接负责的主管人员 D. 个人 E. 柜台营业员 [MustVIP]...
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