金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家（地区）、组织、个人有关，应首先（），并按有关规定提交可疑交易报告。（单选题） A. 送交金融机构高级管理层审核 B. 移送当地安全部门 C. 移送当地公安部门 D. 进行冻结 [Mus...
在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）（单选题） A. 对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前 B. 对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前 C. 对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前 D. 对涉外的可疑交易活动进行反...
对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）（单选题） A. 处二十万元以上二百万元以下罚款 B. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 C. 处二十万元以上五十万...
在计算风险调整后的资本收益率（RAROC）时，风险调整后税后净利润的正确计算过程如下（）（单选题） A. 经风险调整后税后净利润＝总收入－经营成本－资金成本－其他费用－税项 B. 经风险调整后税后净利润＝总收入－经营成本－资金成本－其他...
农行某分支机构的操作风险经济资本基数为250万元，前三年上级行对其内控评分分别为90分、86分、94分，上级行风险管理部门对其操作风险管理评分为85分。请问该机构的操作风险经济资本占用为（）。（单选题） A. 180万元 B. 200万...
国内信用证有效期和付款期最长分别不超过（）。（单选题） A. 3个月 B. 6个月 C. 9个月 D. 1年 [MustVIP]...
建造、翻建、大修住房的，公积金个人住房贷款的最高贷款额度为所需费用的（）。（单选题） A. 60% B. 70% C. 80% D. 90% [MustVIP]...
（）是贷款分类的重要参考因素，但不能代替对贷款的风险分类.（单选题） A. 客户评价 B. 客户评级 C. 债项评价 D. 客户管理特征 [MustVIP]...
不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是（）。（单选题） A. 保管。主要表现为从上级行调入重要空白凭证后未及时入账或未及时入凭证库（箱）保管 B. 出售凭证。主要表现为内部人员代客户购买、保管重要空白凭证 C. 应客户要求抹账...
商业银行在贷款定价过程中，用来确定一笔贷款潜在违约成本的数据不包括（）。（单选题） A. 税收成本的数据 B. 担保品价值的数据 C. 借款者信用状况的数据 D. 违约风险暴露的数据 [MustVIP]...
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