银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类？（多选题） A. 地域、行业 B. 身份、国籍 C. 交易目的 D. 交易特征 [MustVIP]...
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（）。（单选题） A. 仅指对公客户 B. 仅指对私客户 C. 包括对公客户和对私客户 D. 以上都正确...
营业机构柜员、客户经理等各层级工作人员在日常业务办理或为客户服务过程中，经监测分析判断确定为可疑交易的，应报告反洗钱监测岗人员及（），及时在反洗钱监测分析系统进行人工补录，手工增加可疑交易报告。（单选题） A. 支行行长 B. 分管副行...
资产到期不能足额收回，进而无法满足到期负债的偿还和新的合理贷款及其他融资需求，从而给商业银行带来损失，这类风险属于（）。（单选题） A. 信用风险 B. 市场风险 C. 操作风险 D. 流动性风险 [MustVIP]...
某个资产的容易出售的程度，即流动性，体现出的是该资产的（）。（单选题） A. 内生流动性 B. 外生流动性 C. 市场交易活跃性 D. 真实价值 [MustVIP]...
针对表外信用替代物，（）。（单选题） A. 各国监管机构可以根据本国的实际情况进一步明确各种工具 B. 必须按照BASEL Ⅰ的规定和范围进行转换 C. 并不是所有的表外交易都可以转换成等价的贷款进入表内衡量 D. 只能针对简单的直...
对于衍生工具风险的敏感度分析，应该按照下面哪个程序进行？（） Ⅰ、通过当前市场价格衡量组合价值； Ⅱ、按照预定数值改变其中一个市场价格同时保持其他价格不变； Ⅲ、取得市场价格重新衡量组合市场价值； Ⅳ、记录组合价值的差异； Ⅴ、对所有市场价...
根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（ ）。（单选题） A. 外国公民可将护照作为实名证件 B. 临时身份证也是有效的实名证件 C. 国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件 D. 军人身份证件.武警身份证件可作为实...
反洗钱工作计划年度报告每年（）根据全行反洗钱工作计划制定报送。（单选题） A. 年初 B. 年末 C. 1月底 D. 7月初 [MustVIP]...
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。（单选题）...
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