符合（）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：（多选题） A. 销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政...
五级分类法建立在动态监测的基础上，通过对借款人（）等因素的连续监测和分析，判断贷款的实际损失程度。（多选题） A. 在我行和他行的用信状况 B. 财务实力和现金流量状况 C. 贷款担保和非财务因素 D. 信贷业务合规合法性 [Mu...
农村合作金融机构员工要实行（）（多选题） A. 岗位轮换制度 B. 强制休假制度 C. 亲属回避制度 D. 竞争上岗制度 [MustVIP]...
《担保法》规定，下列财产可以抵押的是（）（多选题） A. 土地所有权 B. 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施 C. 抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩...
按照我国刑法，有以下（）情形，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。（多选题） A. 明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的 B. 误用作废的汇票、本票、支票并积极采取补救措施...
银行业金融机构案件问责应当遵循（）。（多选题） A. 依法依规原则 B. 实事求是原则 C. 权责对等原则 D. 责任明确原则 E. 逐级追究原则 [MustVIP]...
柜员严禁行为不包括（）。（单选题） A. 为本人办理业务 B. 增高业务量 C. 权限卡借与他人 D. 代客户批量启用银行卡 [MustVIP]...
出于保护（）的目的，条例在信息收集程序上增加了个人信息主体的同意。（单选题） A. 个人信息安全 B. 企业信息安全 C. 征信机构 D. 第三方信息采集者 [MustVIP]...
企业征信系统的用户包括（）。（多选题） A. 征信中心用户 B. 人民银行用户 C. 金融机构用户 D. 工商行政管理部门用户 [MustVIP]...
金融企业发放的贷款，应按期计提利息并确认收入。发放贷款到期（）天后尚未收回的，其应计利息停止计入当期利息收入，纳入表外核算。（单选题） A. 30 B. 60 C. 90 D. 180 [MustVIP]...
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