《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立有效的个人贷款（）机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施差别风险管理，建立贷款各操作环节的考核和问责机制。（单选题） A. 实贷实付管理 B. 受托支付管理...
根据惠誉评级关于1990年到2003年银行倒闭案例研究的特别报告，全球银行的累计倒闭率达到了5.52％。实际累计违约率仅为0.48％，这表明了以下哪项？（）（单选题） A. 所有金融机构都会倒闭 B. 累计违约的准确性不够 C. 违约...
第五套人民币2005年版那些券别纸币防伪特征采用全息磁性开窗安全线（）。（多选题） A. 100元 B. 50元 C. 20元 D. 10元 E. 5元 [MustVIP]...
伪造货币有下列情形之一的（ ），处十年以上有期徒刑、无期徒刑、或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。（多选题） A. 伪造货币集团的首要分子 B. 伪造货币数额特别巨大的 C. 伪造并运输贩卖的...
商业银行应当建立风险预警机制，对集团客户授信集中风险实行有效监控，防止集团客户通过（）等形式套取银行资金。（多选题） A. 多头开户 B. 多头借款 C. 多头互保 D. 重复抵押 [MustVIP]...
学生申请商业助学贷款须提交的资料不包括（）。（单选题） A. 借款人与其法定代理人的关系证明 B. 借款人或其家庭成员的经济收入证明 C. 就读学校开出的学生学习期内所需学费、住宿费和生活费总额的有关材料 D. 乡、镇、街道、民政部...
贷款人应（）对借款人和项目发起人的履约情况及信用状况、项目的建设和运营情况、宏观经济变化和市场波动情况、贷款担保的变动情况等内容进行检查与分析。（单选题） A. 定期 B. 不定期 C. 按季 D. 按月 [MustVIP]...
内部审计项目质量控制是为合理保证审计项目的实施符合内部审计准则的要求而制定的控制程序与方法。（）对制定并实施系统、有效的质量控制政策与程序负总体责任。（单选题） A. 上级内部审计机构负责人 B. 本单位分管内部审计工作的负责人 C....
核准放款前提条件的主要审核内容包括了（）等。（多选题） A. 审核合规性要求的落实情况 B. 审核限制性条款的落实情况 C. 核实担保的落实情况 D. 审核审批日至放款核准日期间借款人重大风险变化情况 E. 审核资本金同比例到位的...
重组后的贷款如仍然逾期，或借款人仍然无力归还的贷款，应至少归为（）类。（单选题） A. 关注 B. 次级 C. 可疑 D. 损失 [MustVIP]...
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