对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）（单选题） A. 处二十万元以上二百万元以下罚款 B. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C. 处二十万元以上五百万元...
开立个人结算账户的外国公民，应出具（）。（单选题） A. 居民身份证或临时身份证 B. 户口簿 C. 护照 D. 外国人永久居留证 [MustVIP]...
负责及时对操作风险管理体系进行检查和修订的是（）。（单选题） A. 董事会 B. 高级管理层 C. 相关部门 D. 指定专人 [MustVIP]...
组织结构设计的成果包括（）。（多选题） A. 组织系统图 B. 领导手册 C. 组织手册 D. 组织流程图 E. 职位说明书 [MustVIP]...
商业银行对信用卡风险资产实行分类管理，持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数在90-120天（含）的，应划为（）。（单选题） A. 正常类 B. 关注类 C. 次级类 D. 可疑类 [MustVIP]...
票据地效力主要取决于其在形式上是否符合票据法地要求，而不取决于使用票据地原因。票据因此得名为（ ）。（票据法）（单选题） A. 债权证券 B. 完全有价证券 C. 流通证券 D. 无因证券 [MustVIP]...
根据《中华人民共和国商业银行法》，以下关于商业银行贷款应当遵守的资产负债比例管理的规定，正确的是（）（多选题） A. 资本充足率不得低于百分之八； B. 贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五； C. 流动性资产余额与流动性负债...
根据《商业银行市场风险管理指引》规定，压力测试应当选择对市场风险有重大影响的情景，包括历史上发生过重大损失的情景和（）。（单选题） A. 假设情景 B. 市场价格发生剧烈变动的情形 C. 市场流动性严重不足的情形 D. 外部环境发生...
商业银行中间业务内部控制的重点是:开展中间业务应当取得（）。（多选题） A. 有关主管部门核准的机构资质 B. 人员从业资格 C. 内部的业务授权 D. 建立并落实相关的规章制度和操作规程 E. 按代理人指令办理业务，防范或有负债...
能够购买代客理财产品的境内居民个人需年满（）岁。（单选题） A. 18 B. 20 C. 16 D. 22 [MustVIP]...
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